Atentos con el SAT, límites para transferencias y depósitos en 2025

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Depósitos en efectivo mayores a 15,000 pesos son reportados; préstamos superiores a 600,000 deben declararse.

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) establece reglas para las transferencias y depósitos bancarios con el objetivo de prevenir actividades ilícitas y garantizar el cumplimiento fiscal. Aunque no hay un límite específico para transferencias electrónicas entre individuos, existen ciertos criterios a considerar.

Depósitos en efectivo

Los bancos deben reportar al SAT cualquier depósito en efectivo que supere los 15,000 pesos mensuales, sin importar si es en moneda nacional o extranjera. Este umbral aplica tanto para depósitos en cuentas bancarias como para la compra de cheques de caja.

Transferencias electrónicas

Las transferencias electrónicas no están sujetas al umbral de 15,000 pesos. Sin embargo, si el SAT detecta montos significativos, puede solicitar documentación que justifique el origen de los fondos.

Préstamos entre particulares

Si una persona recibe un préstamo superior a 600,000 pesos, está obligada a informarlo al SAT mediante la Forma 86-A dentro de los 15 días posteriores a la transacción. No cumplir con esta obligación puede derivar en sanciones de hasta 35,000 pesos.

Recomendaciones para evitar problemas fiscales
• Registra tus transacciones: Mantén un control detallado de tus movimientos financieros, especialmente los de alto valor.
• Justifica el origen de los fondos: Guarda documentos que respalden la procedencia del dinero recibido.
• Consulta a un experto: Si tienes dudas sobre tus obligaciones fiscales, busca asesoría profesional.

Seguir estas pautas te ayudará a cumplir con las regulaciones del SAT y evitar sanciones.

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